10月22日，由《中国经营报》主办的“(第三届)中经财富管理高峰论坛”在上海举行。
本次论坛以“新时代新趋势新思维”为主题，来自银行、基金、保险、资管、券商等财富管理机构、金融科技服务机构、投资机构以及科研机构等多方专业人士，共同探讨资管行业面临的新变化，探索财富管理行业的新定义，寻找财富管理新时代的发展路径。
《中国经营报》副总编辑韩曦晨
“随着资管新规的发布，新的监管逻辑明确了真正的财富管理和资产管理，是需要由投研能力驱动，研究创造价值，投资创造财富。”《中国经营报》副总编辑韩曦晨在论坛中表示，对于财富管理行业，需要从投资人自身角度出发，通过创新思维发掘高净值人群多样化、定制化的需求，进而引领金融产品及服务的创新。且随着我国金融开放的稳步提速，市场参与者不断增加，市场竞争不断激烈，在给财富管理行业带来更大的机遇的同时，也让众多机构面临更多的挑战。
东方证券首席经济学家邵宇
谈及未来投资者应该如何配置资产，东方证券首席经济学家邵宇在论坛中建议，要降低房地产配置比例，其占据总资产的30%左右。同时房产投资需要有所选择，在一二线城市核心区住宅、一线核心区商业，具备交通优势的房产，有一定的增值空间。另外可增加中国市场的股权配置，这样可以获取未来30年的核心增长收益。总体来说，一、二级市场股权项目合计35%左右，其中一级市场股权投资应该集中在硬科技和TOB、TOG、TOT的模式创新上。这部分比例不宜过高，在15%左右。二级市场股权投资逻辑则集中在价值优先、创新成长、行业龙头上，比例在20%。
上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞
上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞表示，财富跟资产是不一样的。“保护你的财富，包括保险、传承、规划，这些比较虚，如果涉及到资产就要涉及投资，像私募股权等。至于中国家族办公室的业务结构，我认为分为财富管理、财富治理、政治服务(行政管家)，投资管理并不是最大的。”
兴业银行资产管理事业部副总裁汪圣明
兴业银行资产管理事业部副总裁汪圣明指出，当前，中国最基本的财富需求还是追求相对比较稳定的、有收益的产品，这就要求银行提供的产品收益必须要有一定收益预期，其次要求波动不能太大。银行理财产品转型除了要做好投资和资产配置，还要做好客户转型，尤其是客户产品期限管理，这也是目前银行理财净值化转型过程中需要注意的。
利得科技集团总裁兼CEO李兴春
近年来，随着刚兑时代被打破、债券违约常态化等风险事件频发，谈及面对财富管理市场的心态，利得科技集团总裁兼CEO李兴春表示，要重建财富管理市场信心，市场复苏的信心来源于客群可投资资产的持续增长。他认为，从国际经验看，美国资管行业在证券市场存量规模相当于GDP的3.5倍。目前，中国私人财富更多聚焦房地产而非证券市场，发展空间巨大。
淳石资本创始人兼董事长姚伟示
淳石资本创始人兼董事长姚伟示亦乐观道，从资产管理和财富管理行业来看，野蛮生长期已经结束，健康发展期正在到来。“这个行业的红利没有消失，它只是换了一种更合理、更长远的方式。”
面对新的市场变化，各家金融机构也在为转型摩拳擦掌。
交银理财市场推广部总经理胡迪锋
交银理财市场推广部总经理胡迪锋表示：“资产新规对包含银行理财在内的资管市场影响较大。对于交银理财而言，未来的产品定位将建立在自身作为银行理财子公司的优势基础上，即相对来说，理财子公司的资产获取能力更加突出，同时要打造专业管理的能力，这是未来要打造自身核心竞争能力的重要体现。”
友邦中国高净值业务部负责人毛歆竹
对于保险行业，友邦中国高净值业务部负责人毛歆竹表示，随着金融知识的普及，现在越来越多的客户主动来询问保险管理方案，以期保障财富的安全性、稳定性和持续性。但是资产转变并不是那么容易的，因为以往的那些不动产，包括公司股权，在当下时间节点会有一些微调整，若要调整到像发达国家那样合理的个人资产结构，还有很长的路要走，未来有广阔的发展前景。
建信信托财富管理总监徐进
对于信托行业，建信信托财富管理总监徐进坦言，客户对于信托的人士正在逐渐加深，尤其是家族信托。需要明确的是，家族信托是一个结构、一个框架，而不是一个产品，不是一个具有收益率的东西。它其实是帮助客户做结构安排、制度设计，实现财产的传承、保值增值和管理。
格上财富专户资产管理部总监刘建
面对投资风险，格上财富专户资产管理部总监刘建认为，客户恐慌是因为他知道了投资有风险，知道了要更高收益就面临更高风险。但在交流中他们发现，很少有客户真正清楚投资目标是什么，到底要多少收益，并且愿意为这笔投资承担什么样的风险，以及流动性匹配要求到底是什么样的。
华冕财富副总经理杨林
“无论是银行理财、信托、私募基金还是资管类产品，很多客户已经越来越意识到底层资产对于投资的价值。机构需要传递给客户，这些资产到底有没有价值让他的投资获得安全稳定的回报，比如说环保、教育、地产、贸易、消费类底层资产，让客户清楚明白钱去哪里了。”华冕财富副总经理杨林如是说。
据悉，在同日举行的“金琥珀”颁奖盛典上，二十余家金融机构获得多个财富管理领域相关奖项。
(编辑：曹驰校对：彭玉凤)
来源:中国经营网